一、確定資金可以運用的期限:資金可以運用期限的長短會影響投資決策。
　　例如某一筆資金只有三個月的閒置時間，便不適合作以長期資本增長
　　為目的或短期內波動性較大的基金；但若希望儲備的是像小孩教育基
　　金或退休基金時，因為投資期間較長，所以不妨選擇一個長期看好的
　　市場為標的的基金。
二、了解自己的理財目標及風險承擔度:每個人因年齡、收入、家庭狀況......
　　等的不同，在投資時就有不同的考慮，其風險承擔度亦會有所不同。
　　一般說來，個性較保守者，其投資目標可能只要穩健的獲利，希望一
　　段時間後，即有很高的獲利，可忍受短期之內市場上上下下的激烈波
　　動；若是屆退休之年者，因為可工作年限越來越短，資金承受波動的
　　程度也越來越低，就選擇較為穩定的基金來投資。
三、掌握投資市場的變動狀況:在了解自己投資理財的目標及風險承擔能力
　　之後，投資人應掌握全球市場目前所處的位置，進一步選擇現階段適
　　合的基金產品進行投資。除了經濟基本面的訊息外，其他像是政策面
　　、消息面等，也應該考慮這些因素。
四、選擇適合自己的投資方式:一般而言，投資基金的方式有兩種，即「一
　　次買進」和「定時定額」；兩種方式都有其優點，投資人可以視自己
　　的需求、風險或報酬偏好度及預定支付的投資額度，決定採用哪一種
　　投資方式，當然也可以兩種方式搭配使用。不論您選擇了何種基金或
　　何種投資方式，在投資一段時間後，一定要做定時的檢視，以免錯過
　　最佳的獲利了結或停損機會。