發文字號：投警刑一字第11200598941號

編號

發生日期

攔阻金額

案情摘要

1

112.07.25

35,000

儲戶藍小姐致臨櫃欲辦理跨行匯款，經辦人員關懷詢問，匯款人起初不願回覆，稱：「說了你也不懂」，而後說詞反覆，一下稱受朋友推薦、委託代買健康食品，再轉賣給親戚朋友；一下稱購買健身器材。經匯款人同意察看其手機訊息發現匯款訊息皆為簡體字更覺可疑，因而於LINE組群通報。期間委婉告知匯款人此為常見之詐騙手法並拒絕受理，惟匯款人堅持匯款。幸合成派出所即時派員瞭解狀況，透過相關資訊研判為感情詐騙，成功攔阻勸退匯款人，並協助通報165系統。

2

112.07.25

100,000

儲戶黃小姐稱遊艇引擎故障需匯款至修理廠商，因其不諳匯款程序尋求協助，將手機顯示之所有資料及匯款轉帳帳號交由經辦人員，並委請填寫跨行匯款單據，因通訊軟體訊息顯然異常，判斷儲戶應遭詐騙，惟儲戶深信不疑堅持匯出款項。經辦人員遂通報南投日月潭派出所派員協助處理，及時阻止儲戶匯出款項並至派出所協助追查相關犯罪集團。

3

112.07.26

180,000

上午10時，黃姓儲戶至窗口辦理跨行匯款，經經辦人員關懷詢問，稱該筆款項係貸款，再詢貨款為何？稱其為買賣昂貴名酒，於後經人員協助登打資料匯款，莫約半小時，儲戶再次臨櫃詢問款項是否已登入，期間不斷看查手機，經辦人員深覺可疑，再次詢問與對方是否認識，儲戶神情表顯緊張，遂由經理聯繫警方到場瞭解，恰接獲合作金庫電話告知受款帳戶出入異常，成功攔阻詐騙案件之發生。

4

112.07.25

109,747

儲戶賴小姐友人欲借款因無美金帳戶，故折合新台幣辦理跨行匯款，經辦人員聞後發現儲戶極有可能遭詐騙，便請儲戶不要匯款，惟其表示該筆款項不會有問題堅持匯給友人，事後匯款發現該帳戶早已被設定為警示帳戶，儲戶才坦言加入投資族群認識該名友人，遂由經理通知出所到場協助處理後續，經瞭解儲戶之前曾遭詐騙，這次也是因為貪念在投資，沒想到亦是詐騙集團所為。

5

112.08.23

10,000

阮氏至窗口欲匯款新台幣10,000元整給朋友，因對填寫單據不熟悉故請經辦人員代為填寫，並自行提供手機訊息給同仁，問其匯款目的，其表示先前跟朋友借錢調度周轉現在要還錢，但同仁於填寫單據時不經意看到的訊息是女兒發燒急需用錢，雙方還用老公老婆互稱，與所述內容明顯不一，且儲戶先生為信義當地人，疑似網路交友詐騙，遂即通知信義分局員警至臨櫃瞭解，成功攔阻詐騙。

6

112.08.22

180,000

鄭小姐持銀行卡至本局提款機欲提領新台幣20萬元整，因銀行提領上限設定，只成功提領現金18萬元（每次提領2萬，共9次），因此顧客至臨櫃詢問，同仁察覺顧客神色惶恐、緊張，便關懷詢問領款之用途，其答該筆向與匯給教友，續問，為何須匯款給教友？是否買東西？顧客皆不願回答，逕自走到局屋角落，同仁察覺有異，向代理經理請示後便通知光明里派出所員警協助處理。

經警員到場瞭解儲戶係遭通訊軟體LINE群組詐騙，隔日鄭小姐將領取之款項存回帳戶內，並感謝同仁的關懷。

7

112.08.30

150,000

儲戶毛○○（泰國籍）欲臨櫃匯款新臺幣15萬元，因匯款理由前後供述不一，顯有可疑，故通報南投分局派員到場協助。南投分局立即到場瞭解，毛○○表示，泰國網友向其聲稱能以低手續費、快速到帳方式協助地下匯兌，將生活費拿給儲戶之泰國家人。其依對方指示前往臨櫃匯款至對方指定帳戶，欲匯款時經辦人員便通報警方到場關懷。

經警方查證，儲戶對於受款人所提供帳號第一銀行龍潭分行–鑫梅企業股份有限公司，完全不熟悉、亦不認識該公司任何人，之前也未有匯款紀錄，對於詳細地下匯兌流程，完全不清楚。警方告知儲戶係遭「假地下匯兌」詐騙，並請其一同返所製作被害人筆錄。